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基金净值是什么意思?基金净值异常波动是指什么?

2023-03-23 10:52:32 来源:名企时报网

基金净值是什么意思?

净值简单来说就是每份基金单位的净资产价值。咱们可以理解净值的概念就是基金的价格,基金公开的最新单位净值1.05元,您就可以认为基金的“价格”是1.05元。

净值就是基金单位净值,其计算公式为:基金单位净值=总净资产÷基金份额。

比方说,基金单位净值为1.05元,我们持有100份此基金,那么我们的基金总净资产为1.05×100=105元。反过来,基金单位净值为1.05元,显示我们的基金总净资产为200元,那么我们持有的份额则为200÷1.05=190.48份。

基金净值异常波动是指什么?

基金净值异常波动一般是指基金出现暴涨或者暴跌的现象,不在基金常规的波动范围之内,一般情况下,基金的巨额赎回会导致基金净值异常波动,一般来说就是一只基金当天的净赎回份额已经超过了总份额的10%。

巨额赎回时,不管是对基金暴涨还是暴跌都是会产生剧烈的影响,具体分析如下:

【1】 从暴涨时的情况来看,巨额赎回时所产生的赎回费并入到了基金资产,如果赎回费用留给了没有赎回的其他投资者,那么基金的净值自然会大涨;

【2】 从暴跌时的情况来看,当基金出现巨额赎回时,基金经理需要把仓内大量的股票和债券等投资标的换成现金,如果没有合适的买家就会低价出售,这时基金净值也会暴跌,而且低价抛售的行为会引起投资者恐慌,导致证券价格进一步下跌,甚至停牌,那么基金净值也会受到暴跌影响;而且按照基金净值的计算规则,当赎回份额巨大时,原来基金净值精确到四位小数的标准就不在使用,影响会被放大。

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